DeFi生态=用途=领域

  • DeFi平台 的 应用方向=领域
    • 作用=用途== （加密货币市场提供）提供金融服务
      • 全球支付=跨境支付
        • 虽然这是加密技术提出的最古老的消费者主张之一，但其潜力未得到广泛挖掘。我们的世界经济已经变得高度全球化，各国之间相互联系紧密，加密货币跨境转账在时间、金钱和其他效率方面带来的好处还有待实现。从在国外工作的家人将钱打回家，到国际学生学费，再到公对公巨额转账，加密货币提供了一种互联网原生的支付渠道。
      • 借贷 = 借款 / 贷款
        • 允许人们向他人借出或借入资金
        • 用户既以出借人也以贷款人的身份参与
        • 举例
          • 在 DeFi 中，贷款可以像访问 DeFi DApp 一样简单，存入一些加密货币作为抵押品，然后立即以其为抵押进行借贷。他们不是从银行借来的资产，而是来自通过借出资产参与生态系统的其他用户……并因此赚取利息
      • 交易
        • 交易加密货币
      • 交换
        • 用一种代币换取另一种代币（例如用以太币换取 Dai 币）
      • 衍生品= 衍生物
        • 质押
          • 在类似储蓄的账户中获得利息
          • 存入代币以保护网络或赚取利息
      • 流动性池
        • 为用户提供流动性，以便交换代币
      • 套利
        • 确保不同市场间代币价格的稳定
      • 跨链桥
        • 从其他网络或向其他网络发送和接收资产
      • 产生收益的代币
        • 去中心化金融资产，在持有的普通资产基础上提供某种形式的奖励
    • 基于以太坊的
      • 生态
        • defi_ethereum_eco_figure
        • defi_ethereum_eco_list
      • 文字
        • 借贷
          • 借贷
        • DEX=去中心化交易所
          • Uniswap V3
          • Curve
          • SushiSwap
          • Balancer
          • Loopring
          • Bancor Network
          • DeversiFi
          • 1inch
          • dForce
          • Kyber Network
        • 衍生品
          • Synthetix
          • Nexus Mutual
          • Alchemix
          • MCDEX
        • 资产
          • TokenSets
          • mStable
        • 其他方向？
          • 稳定币
          • KYC/AML
          • 支付平台
          • 市场预测平台
    • DeFi 项目
      • TOP30 项目
        • defi_project_top_30
      • 结论
        • 细节
          • （1）不同赛道的比例
            • 最大的赛道是交易（共 8 个项目）和借贷（共 7 个项目）
            • 交易所、借贷平台、稳定币被称为公链的三板斧，很多新公链都会标配这三种项目；Uniswap 和 Curve 是交易赛道的龙头，MakerDAO、AAVE 和 Compound 是借贷赛道的龙头。其中交易赛道又可以分为现货交易和衍生品交易，对比传统金融市场，衍生品交易量是现货交易的 10 倍以上，因此 dYdX、GMX、Synthetix 这类衍生品交易所未来会有非常大的成长空间。
          • （2）不同公链的比例：
            • 最大的生态是以太坊 Ethereum（共 24 个项目），其次是币安链 BSC（共 3 个项目）和波场 TRON（共 3 个项目）
            • DeFi 与以太坊可以说是相互成就，在 DeFi Summer 之前，市面上出现了很多号称“以太坊杀手”的新公链，核心是为了解决以太坊速度慢、费用高的问题；但是在 DeFi 兴起之后，很多 DeFi 项目都选择建设在当时的行业龙头以太坊上，由此以太坊生态更加繁荣，以太坊作为公链龙头的位置也更加稳固了。
          • （3）项目优势
            • 不同项目能够在同类竞品中脱颖而出的原因大概有三种，技术优势、先发优势和资源优势，但长期来看，还是要靠技术优势；
            • 典型如币安生态的 PancakeSwap、波场生态的 JustLend，虽然可以在自己的公链生态中一家独大，但是由于没有显著的技术优势，因此难以扩展到其他公链生态，增长空间有限，只能依靠本生态的发展，一荣俱荣、一损俱损。
          • （4）代币经济模型
            • 基本上所有项目都会通过项目代币将项目收益分配给用户，这样不但可以吸引新用户使用项目，同时可以为平台提供流动性；但是个别项目没有发币或者没有将项目收益分配给用户，典型如 Uniswap，其代币 UNI 只有治理效用，这就导致 Uniswap 遭受到了竞争对手 SushiSwap 的吸血鬼攻击（通过代币将平台收益分配给用户，收益率更高），大量流动性迁移到 SushiSwap；
          • （5）可组合性
            • 不同的协议可以相互组合使用，并基于基础协议形成了一个个小生态；越来越多的 DeFi「工具式应用」围绕着单个底层的「超级 DeFi 协议」进行开发，通过辅助其完善更为丰富的高级衍生功能，从而依托这些个底层的「超级 DeFi 协议」发展壮大，并最终反哺底层的「超级 DeFi 协议」实现更大赋能，逐步发展出一个个独具特色而又自成体系的「小生态」。正如 Uniswap+ Arrakis Finance 之于资产自由交易，Curve+Convex 之于稳定币兑换等等，这些一个个小生态之间现在又正在发生着更进一步的「合纵连横」。
        • 整体看：更高的资金利用效率 + 更低的交易成本
          • 不论各类金融应用的底层运作机制怎样创新，都是围绕着更高的资金利用效率和更低的交易成本，这是金融产品在竞争中脱颖而出的关键。
    • 通用
      • 借贷平台/产品：涉及到
        • 资金池问题
        • 通证经济模型
        • 平台治理问题
        • 安全性问题
        • 社区建设问题

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